Evenimentul are loc joi, 11 martie 2010, la Hotelul Residence Cerisiers (Str. Alexandru Constantinescu 33), începând cu ora 19.00. Mai multe detalii pot fi accesate la urmatorul link: http://btc.jci.ro/

Business Target Club (BTC) este un club de afaceri care se adreseaza oamenilor de afaceri care vor să afle în mod direct şi din surse avizate ultimele tendinţe în diverse domenii şi care sunt interesaţi în acelaşi timp de a face networking de calitate.

Mai multe informatii despre Business Target Club, pot fi consultate aici.

Va asteptam sa ne cunoastem / sa ne revedem la evenimentul BTC!

Anda Racsa – Manager ABC Training Consulting

Creante (comerciale) = valoarea vanzarilor neincasate inca de la clienti (facturi de incasat)

Datorii (comerciale) = valoarea achizitiilor neplatite catre furnizori (facturi de platit)

Deci creantele si datoriile comerciale inseamna “angajamente” in derulare cu clientii si furnizorii firmei, ca urmare a unor tranzactii comerciale de vanzare sau de cumparare care au loc in perioada precedenta.

Creantele si datoriile comerciale influenteaza cash-flow-ul firmei pentru perioada urmatoare:

• creantele comerciale sunt bani “imobilizati” la clienti si trebuie sa se transforme in bani “lichizi’ pentru a plati datoriile firmei si pentru a se continua activitatea firmei;
• datoriile comerciale sunt obligatiile de plata catre furnizorii de bunuri si servicii livrate.

Managementul creantelor si al datoriilor inseamna managementul “cash-flow-ului angajat” la termene de incasare si de plata scadente conform conditiilor negociate in cadrul tranzactiilor comerciale.

Insa, intre momentul negocierii si vanzarii si pana la momentul incasarii (intrarii banilor in cont) pot sa apara diverse situatii neprevazute sau necontrolabile in relatia / in activitatea cleintului si care pot sa genereze dificultati in derularea fluxurilor de incasari.

De aceea trebuie sa monitorizam si sa evaluam permanent valoarea si structura creantelor pe termene scadente (in termen sau in intarziere) astfel incat sa gasim solutii pentru recupararea “banilor imobilizati” la clienti.

La fel se pune problema si in cazul datoriilor scadente catre furnizori, scadente care respecta scadentele negociate si scadente care sunt deja in depasire.

Analizand activitatea firmei pe componente comerciale (produse, vanzari si clienti, achizitii si furnizori) trebuie sa identificam solutii pentru evitarea blocajelor financiare si pentru asigurarea stabilitatii financiare a firmei, pe termen scurt / mediu / lung.

Nota: va invit sa reveniti pentru noi articole, resurse si evenimente pe acest subiect.

Cum putem sa asiguram stabilitatea si dezvoltarea unei afaceri?

Cu ajutorul managerilor si profesionistilor care inteleg schimbarile mediului de afaceri si gasesc solutii pentru adaptarea firmei la aceste schimbari, avand la indemana cunostintele si abilitatile necesare.

Incasarile unei firme pot sa provina din urmatoarele surse:

• din vanzari anterioare, prin incasarea facturilor emise si inca neincasate de la clienti
• din vanzari viitoare catre clienti care au disponibilitati banesti
• din alte surse, inafara activitatii de exploatare: credite bancare, aport asociati, alti investitori

Platile unei firme se indreapta catre urmatoarele “destinatii”:

• pentru achitarea salariilor lunare
• pentru achitarea achizitiilor deja facute de la furnizorii de bunuri si servicii
• pentru achizitiile viitoare de bunuri si servicii necesare desfasurarii activitatii firmei
• pentru achitarea datoriilor bancare, respectiv rate si dobanzi
• pentru achitarea obligatiilor fiscale
• pentru rambursarea imprumuturilor de la asociati
• pentru plata dividendelor

Avand in vedere aceste componente ale fluxurilor de numerar trebuie sa monitorizam si sa evaluam permanent care este evolutia incasarilor si a platilor pe diverse perioade de timp astfel incat sa identificam perioadele cu deficit si sa gasim solutii pentru redresarea situatiei financiare:

• solutii pentru cresterea incasarilor
• solutii pentru echilibrarea platilor

Nota: va invit sa reveniti pentru noi articole, resurse si evenimente pe acest subiect.

Cum putem sa asiguram stabilitatea si dezvoltarea unei afaceri?

Cu ajutorul managerilor si profesionistilor care inteleg schimbarile mediului de afaceri si gasesc solutii pentru adaptarea firmei la aceste schimbari, avand la indemana cunostintele si abilitatile necesare.

Personalul firmei are cunostintele si abilitatile necerare pentru a actiona eficient la realizarea acestor obiective?

Cum se identifica nevoile de training ale angajatilor firmei?

Cum se elaboreaza planul anual si bugetul de training?

Cum se calculeaza randamentul investitiei (ROI) in training? (aici)

Sunt doar cateva intrebari la care top managementul firmei si profesionistii in HR trebuie sa gaseasca “un limbaj comun” si sa caute impreuna raspunsurile! Iata si cateva repere si un STUDIU DE CAZ:

Vrei sa intelegi “limbajul finantelor firmei”?

Vrei sa cunosti si alte opinii ale colegilor, HR Manageri sau Training Manageri?

Te astept la intalnirile dedicate profesionistilor HR, sa stam de vorba la o cafea!

Sau…poti sa postezi aici opiniile tale!

Toate cele bune!

Anda

Locatia: sediul ABC Training Consulting (Bucuresti, zona Obor)

Investitia este de 1.000 ron (cu TVA inclus) / participant / pentru cele 3 workshop-uri
Nr. de participanti: max. 8 persoane

Recomandat pentru:

• Top si middle management / finance for finante
• Manager general, manager financiar, analisti financiari, controlleri

Scopul acestor sesiuni de workshop-uri este dezvoltarea abilitatilor practice de analiza, de planificare si de control al cash-flow-ului firmei astfel incat sa se asigure toate conditiile necesare mentinerii stabilitatii financiare a afacerii.

Beneficiile participantilor:

• Vor invata cum sa dezvolte un sistem de management eficient al cash-flow-ului firmei
• Vor sti sa reconstituie fluxurile de fonduri si sa prezinte top managementului diferenta dintre profit si cash
• Vor sti sa fundamenteze estimari ale necesarului de finantare pentru diverse scenarii de business
• Vor sti sa elaboreze proiectii bugetare pe termen scurt, mediu si lung
• Vor sti sa calculeze indicatori economico-financiari si sa elaboreze tablouri de bord

Sumar studii de caz, simulari de business si discutii libere

Agenda workshop nr. 1 / analiza

• Studii de caz si simulari financiare:

Analiza relatiilor de interdependenta intre cash-flow, bilant, balanta contabila, contul de profit si pierderi.

Reconstituirea fluxurilor de fonduri si a fluxurilor de trezorerie ale firmei / perioade anterioare.

Analiza modului de finantare a activitatilor firmei, identificare puncte tari si puncte slabe.

• Discutii libere, schimb de opinii:

Managementul cash-flow-ului: obiective, premise, instrumente, beneficii manageriale.

Metode de reconstituire a cash-flow-ului: metoda directa si metoda indirecta (tablou de finantare).

Relatia dintre “starea” de echilibru financiar si managementul general al firmei.

Agenda workshop nr. 2 / forecast si bugete

• Studii de caz si simulari financiare:

Proiectarea cash-flow-ului “angajat” si “ajustat” pe baza evaluarii riscurilor de neincasare si de neplata.

Elaborarea bugetelor de incasari si de plati pe termen scurt, mediu si lung.

Determinarea necesarului de capital de lucru si identificarea surselor de finantare.

• Discutii libere, schimb de opinii:

Managementul lichiditatii creantelor comerciale si a stocurilor.

Managementul exigibilitatii datoriilor comerciale, bancare si fiscale.

Premisele elaborarii bugetului de cash-flow: obiective, strategii, politici de firma, responsabilitati.

Agenda workshop nr. 3 / indicatori

• Studii de caz si simulari financiare:

Calcul, analiza si tablouri de bord pentru monitorizarea “starii de sanatate financiara” a firmei:

Indicatori de lichiditate: generala, rapida, imediata

Indicatori de gestiune: clienti, furnizori, stocuri

Indicatori de echilibru financiar: trezorerie neta, nevoie de capital de lucru, fond de rulment

• Discutii libere, schimb de opinii:

Indicatorii financiari: mod de calcul si semnificatie manageriala

Tablouri de bord: tipologie, structura, continut, beneficii manageriale

Masuri de obtinere si de mentinere a stabilitatii financiare a firmei

Informatii organizatorice:

• mod de desfasurare: 3 ateliere de lucru (workshop-uri) bazate pe analiza studii de caz, simulari, discutii libere
• perioada, durata, locatia, numarul de locuri disponibile sunt anuntate in sectiunea Evenimente
• notiuni de baza si studii de caz despre finantele firmei pot fi accesate in sectiunile Resurse si Blog
• trainer – consultant: Anda Racsa, 15 ani experienta in managementul finantelor firmei
• pentru inscrieri folositi Formularele de Comanda atasate

Detalii suplimentare:

• Prin telefon, la numarul: 0740.590.406
• Prin e-mail, accesand Formularul de Informatii atasat

• Asigurarea conditiilor pentru mentinerea stabilitatii financiare a afacerii
• Dezvoltarea profesionala a oamenilor-cheie din firma

Scopul acestui workshop este de a intelege “limbajul finantelor afacerii” si de a crea premisele unei comunicari eficiente intre profesionistii in HR si top managementul companiei.

Beneficiile participantilor:

• Vor intelege notiunile de baza privind administrarea finantelor firmei
• Vor identifica prioritatile privind obiectivele si strategiile de HR in acord cu obiectivele generale ale afacerii
• Vor constientiza contributia profesionistilor HR in imbunatatirea performantelor financiare ale firmei
• Vor primi mapa cu formulare de lucru utile pentru elaborarea de rapoarte, analize, bugete, tablouri de bord
• Vor participa la un schimb de opinii si experiente diferite cu colegii din alte companii

Informatii suplimentare se regasesc pe pagina de prezentare a evenimentului.

Data desfasurarii evenimentelor: 9, 16, 23 februarie – intre orele 16:00-19:00, la sediul ABC.

Aceste evenimente sunt recomandate pentru: manager general, manager financiar, analisti financiari, controlleri

Scopul acestor sesiuni de workshop-uri este dezvoltarea abilitatilor practice de analiza, de planificare si de control al cash-flow-ului firmei astfel incat sa se asigure toate conditiile necesare mentinerii stabilitatii financiare a afacerii.

Beneficiile participantilor:

• Vor invata cum sa dezvolte un sistem de management eficient al cash-flow-ului firmei
• Vor sti sa reconstituie fluxurile de fonduri si sa prezinte top managementului diferenta dintre profit si cash
• Vor sti sa fundamenteze estimari ale necesarului de finantare pentru diverse scenarii de business
• Vor sti sa elaboreze proiectii bugetare pe termen scurt, mediu si lung
• Vor sti sa calculeze indicatori economico-financiari si sa elaboreze tablouri de bord

Informatii suplimentare se regasesc pe pagina de prezentare a evenimentelor.

Locatia: sediul ABC Training Consulting (Bucuresti, zona Obor)

Investitia este de 1.000 ron (cu TVA inclus) / participant / pentru cele 3 workshop-uri
Nr. de participanti: max. 8 persoane

Recomandat pentru:

• Top si middle management / non-finance
• Manager general, manager achizitii, manager vanzari

Scopul acestor sesiuni de workshop-uri este de a contribui la dezvoltarea abilitatilor practice de administrare eficienta a finantelor firmei a tuturor managerilor a caror activitate are un impact major asupra stabilitatii financiare a afacerii.

Beneficiile participantilor:

• Vor intelege premisele administrarii resurselor firmei in vederea obtinerii unui cash-flow echilibrat.
• Vor invata cum sa “citeasca” si sa analizeze informatiile din situatiile financiare ale firmei.
• Vor invata sa elaboreze bugete comerciale si sa analizeze indicatorii economico-financiari specifici.
• Vor sti sa fundamenteze deciziile de business din perspectiva mentinerii stabilitatii financiare a afacerii.

Sumar studii de caz, simulari de business si discutii libere

Agenda workshop nr. 1 / analiza politicilor comerciale si a cash-flow-ului realizat

• Prezentare notiuni de baza

Situatii financiare, structura, continut, utilitate manageriala: balanta contabila, contul de profit si pierderi, bilant, cash-flow.

Influenta politicilor de creditare comerciala a clientilor si a furnizorilor asupra cash-flow-ului firmei.

Managementul financiar al firmei: definire, rol, obiective specifice, premise si instrumente de lucru.

Managementul cash-flow-ului: obiective, beneficii, metode, tehnici si instrumente de lucru.

• Studii de caz si simulari financiare

Transpunerea in situatiile financiare a doua tranzactii comerciale de achizitii si de vanzare.

Analiza efectelor financiare si identificarea cauzelor de dezechilibru financiar.

Identificarea solutiilor pentru asigurarea unui cash-flow echilibrat.

• Discutii libere, schimb de opinii

Agenda workshop nr. 2 / elaborarea bugetelor de incasari si de plati comerciale

• Prezentare notiuni de baza

Bugetul consolidat al firmei structura, continut, etape de fundamentare.

Bugete comerciale specifice cash-flow-ului firmei: bugetele de incasari si de plati comerciale.

Modul de fundamentare a bugetelor comerciale ale firmei.

• Studii de caz si simulari financiare

Elaborarea bugetului incasarilor din vanzari anterioare, curente si viitoare.

Elaborarea bugetului platilor pentru achizitii de la furnizori.

Consolidarea bugetului de incasari si de plati comerciale.

Elaborarea bugetului platilor pentru salarii, obligatii bancare si fiscale.

Identificarea solutiilor pentru asigurarea unui cash-flow echilibrat.

• Discutii libere, schimb de opinii

Agenda workshop nr. 3 / implementare sistem de controlling comercial

• Prezentare notiuni de baza:

Controlling strategic si operational: definire, beneficii, premise si instrumente de lucru.

Managementul creantelor comerciale si al datoriilor comerciale.

Indicatorii financiari: clasificare, definire, mod de calcul, semnificatie manageriala.

Tablourile de bord: structura, continut, termene, beneficii manageriale.

• Studii de caz si simulari financiare:

Elaborarea forecast-ului saptamanal privind cash-flow-ul firmei.

Ajustarea proiectiilor de cash-flow in functie de evaluarea riscurilor de neincasare si de neplata.

Implementarea unui sistem de tablouri de bord specifice administrarii eficiente a cash-flow-ului firmei.

Calcularea si interpretarea indicatorilor de lichiditate generala, rapida si imediata.

Calcularea si interpretarea indicatorilor de gestiune a clientilor, furnizorilor si a stocurilor.

Identificarea solutiilor pentru asigurarea unui cash-flow echilibrat.

• Discutii libere, schimb de opinii

Informatii organizatorice:

• mod de desfasurare: 3 ateliere de lucru (workshop-uri) bazate pe analiza studii de caz, simulari, discutii libere
• perioada, durata, locatia, numarul de locuri disponibile sunt anuntate in sectiunea Evenimente
• notiuni de baza si studii de caz despre finantele firmei pot fi accesate in sectiunile Resurse si Blog
• trainer – consultant: Anda Racsa, 15 ani experienta in managementul finantelor firmei
• pentru inscrieri folositi Formularele de Comanda atasate

Detalii suplimentare:

• Prin telefon, la numarul: 0740.590.406
• Prin e-mail, accesand Formularul de Informatii atasat

Data desfasurarii evenimentelor: 10, 17, 24 februarie – intre orele 16:00-19:00, la sediul ABC.

Aceste evenimente sunt recomandate pentru: manager general, manager vanzari, manager achizitii etc.

Studiile de caz, prezentarea notiunilor de baza si discutiile libere sunt adaptate non-finantistilor.

Beneficiile participantilor:

• Vor intelege premisele administrarii resurselor firmei in vederea obtinerii unui cash-flow echilibrat
• Vor invata cum sa “citeasca” si sa analizeze informatiile din situatiile financiare ale firmei
• Vor invata sa elaboreze bugete si sa analizeze indicatorii economico-financiari
• Vor sti sa fundamenteze deciziile de business din perspectiva mentinerii stabilitatii financiara a afacerii

Informatii suplimentare se regasesc pe pagina de prezentare a evenimentelor.

Iar pentru realizarea acestui obiectiv financiar trebuie sa optimizam relatiile cu clientii si furnizorii, astfel incat sa echilibram balanta dintre incasari si plati si sa mentinem stabilitatea financiara a afacerii pe termen scurt, mediu si lung.

Dar pentru mentinerea stabilitatii financiare a afacerii trebuie sa avem in vedere urmatoarele: 

• identificarea NEVOILOR CLIENTILOR pe termen imediat, scurt, mediu si lung;
• ACHIZIONAREA si PLATA bunurilor si serviciilor livrate de FURNIZORI in vederea PRELUCRARII si obtinerii de PRODUSE care sa satisfaca nevoile clientilor;
• Promovarea si distributia produselor catre clienti;
• Vanzarea si incasarea produselor si serviciilor livrate catre CLIENTI

Stabilitatea afacerii si echilibrul balantei intre incasari si plati inseamna:

• cunoasterea / intelegerea / optimizarea relatiilor cu partenerii de afaceri, respectiv CLIENTII, FURNIZORII, BANCILE, INSTITUTIILE STATULUI
• cunoasterea / intelegerea / eficientizarea utilizarii RESURSELOR PROPRII ale firmei in scopul vanzarii si incasarii produselor si serviciilor cerute de PIATA

Nota: in perioada urmatoare voi acorda o atentie deosebita acestui subiect (cash-flow-ul firmei) si voi reveni cu noi articole, evenimente si alte resurse.

Cum putem sa asiguram stabilitatea si dezvoltarea unei afaceri?

Cu ajutorul managerilor si profesionistilor care inteleg schimbarile mediului de afaceri si gasesc solutii pentru adaptarea firmei la aceste schimbari, avand la indemana cunostintele si abilitatile necesare.

Toate cele bune,

Anda